Note : Par rapport aux prévisions établies mi-2016, Barnaby a enregistré un temps de développement informatique de la version V2 plus long que prévu initialement. La raison essentielle réside dans la construction de la fonction cashless qui a requis l’introduction d’importantes mesures de sécurité.

Cette augmentation du temps de développement couplée à une phase initiale de lancement gratuite auprès d’une cinquantaine d’établissements a eu pour conséquence de reporter le démarrage du chiffre d’affaire et de ne générer des revenus que sur un seul mois en fin d’année.

La structure de la rémunération de Barnaby a été modifiée pour davantage tenir compte de la diversité du parc d’établissements-cibles.

Elle se compose dorénavant d’un droit d’entrée annuel, d’un abonnement mensuel, d’une commission sur le CA généré par la clientèle apportée par Barnaby et de revenus de promotions sur mesure.

Les principale hypothèses retenues (qui restent très conservatrices) sont les suivantes :- Acquisition de 11000 utilisateurs actifs en 2018, 25000 en 2019 et 40000 en 2020.- Portefeuille d’établissements abonnés : 170 en 2018, 335 en 2019 et 570 en 2020.- Fréquence d’utilisation de l’appli par personne : 1 x semaine - Ticket moyen : entre 20 et 25 €.- Montant de la commission : variable selon les établissements : entre 3 et 9 %

2018 : droits d’entrée + abonnements : 35% / commissions : 50% / divers : 12%2019 : droits d’entrée + abonnements : 25% / commissions : 71% / divers 4%2020 : droits d’entrée + abonnements : 22% / commissions : 77% / divers 1%Ces chiffres tiennent compte de la progressivité de l’utilisation de la fonction innovante du cashless (variable selon les pays) et en même temps donnent une indication significative de son caractère exponentiel à moyen terme.

En décembre 2017, l’équipe de Barnaby se compose d’un salarié et de 7 prestataires ayant soit un statut d’auto-entrepreneurs soit de prestataires externes :- 1 dirigeant - 3 prestataires informatiques- 2 prestataires conception & design- 2 commerciaux - 1 prestataire marketingLes rémunérations vont représenter entre 60 et 71 % des frais généraux totaux entre 2017 et 2020 en raison de l’intégration de certains prestataires en salariés et du recrutement de nouveaux collaborateurs.

Le deuxième poste des frais généraux est représenté par les dépenses de marketing et de communication qui devrait se situer aux environs de 20% du total. Il est aussi prévu dès 2018 des frais de location de bureaux pour 36.000€ annuels.Enfin, les charges financières qui progressent de 59.000 € en 2018 à 409.750€ en 2020 représentent les commissions versées à Stripe® pour l’exécution des paiements liés à la fonction cashless.

Les investissements prévus portent essentiellement sur l’acquisition de petits matériels informatiques et téléphoniques.

Avec cette nouvelle levée de fonds, l’objectif est de doter Barnaby de l’équipe et des moyens suffisants pour atteindre ses objectifs tant en France que dans certains pays européens dont par priorité dès 2018, les villes de Lyon, Bruxelles, Anvers, Lisbonne.

En résumé, les projections 2018/2020 reposent sur trois variables-clés : (1) le nombre d’utilisateurs, le nombre d’établissements et la consommation des data générées par l’application.L’objectif est donc en 2020 d’atteindre un CA de 2.500.000 € et de dégager un EBIDTA proche de 900.000€.

Avertissement
La société prévoit d'emprunter auprès d'un organisme un montant approximatif de 135.000 EUR, selon les besoins financiers, dans le courant de l'année 2018. Il n'y a à ce jour aucun accord sur un tel emprunt. Il est entendu que sans cet emprunt, la société aura moins de moyens financiers pour se développer et dès lors, les projections du plan financier pourraient ne pas être rencontrées.

en 2019, EBITDA : 80.000€ puis en 2020 EBITDA proche de 1 million €.